Умните инвеститори влагат парите си в известни компании и разследват задълбочено нови компании, преди да инвестират парите си. Инвеститорите могат да избират качествени и добри акции, след като внимателно обмислят качеството на компаниите, в които да инвестират, и ги комбинират с вашите текущи познания на пазара. Изборът на компания за инвестиране не е лесен въпрос. Компаниите за взаимни фондове и други използват екипи от експерти, за да проучат и разберат как да инвестират в компания. Уверете се, че имате време и желание да инвестирате сами, както и желание да поемете риска.
Стъпка
Метод 1 от 3: Купуване на добре известни акции
Стъпка 1. Останете в рамките на вашата компетентност
Ако имате опит в определена област, препоръчваме да използвате вашия опит, за да идентифицирате сродни качества. Опитът може да ви даде вдъхновение, необходимо за вземане на решения. Например, ако работите в компания за търговия на дребно, имате повече познания за инвестиране във Walmart, Target или Best Buy, отколкото компании в други области.
Компетентността в определена област не идва само от трудов опит. Ако сте човек, разбиращ се от технологиите и знаете много за най -новите мобилни устройства, можете да използвате знанията си, за да инвестирате в компании от технологичния сектор
Стъпка 2. Съсредоточете се върху няколко индустрии или пазари
Избраната индустрия или пазар може да бъде от вашата област на компетентност или друга област, която ви интересува. Най -важното е да осъзнаете, че не можете да проследите всичко, което се случва в световната икономика. Големите финансови институции имат специални отдели, защото е невъзможно да се справят сами с този проблем. Затова се фокусирайте само върху няколко избрани ключови индустрии или пазари.
Това обаче не означава, че не трябва да се фокусирате върху отделни компании. Винаги проучвайте всички компании, в които ще инвестирате индивидуално
Стъпка 3. Знайте последните новини, свързани с индустрията
Примери за надеждни източници на новини включват сайтове като Bloomberg и Wall Street Journal. Тези сайтове предоставят най -новата информация за различни сектори на икономиката и света. Отново се съсредоточете само върху няколко ключови области и прочетете най -новото в индустрията. Потърсете неща като тенденции, сливания, придобивания, съответни промени в политиката и всички глобални събития, които засягат вашия пазар.
Стъпка 4. Направете план
Идентифицирайте компании, които печелят от промени или пазарни тенденции. Предскажете кога ще настъпи тази промяна и подгответе средствата си за инвестиране в компанията. Например, ако смятате, че нов продукт, пуснат от любимата ви компания, ще бъде голям хит, добра идея е да инвестирате парите си в компанията, преди останалата част от света да се съгласи с вас и цената на акциите да се повиши.
Метод 2 от 3: Инвестирайте в компании с конкурентно предимство
Стъпка 1. Разберете за конкурентното предимство (конкурентно предимство)
Има няколко компании, които са били в състояние да генерират последователно печалби и са били успешни в своята индустрия в продължение на много години. Тези компании имат „ровове“, които задържат конкурентите им. Разстоянието между компания и нейните конкуренти се нарича конкурентно предимство. Конкурентното предимство позволява на компанията да генерира голяма печалба и да задържи клиентите си по -лесно от своите конкуренти. В замяна компанията може да осигури по -голяма стойност и възвръщаемост на своите акционери.
- Като инвестирате в тези компании, можете да участвате в предоставянето на компанията на конкурентно предимство. Въпреки че компаниите няма да растат толкова бързо, колкото малките компании, те много рядко изпадат в икономическа криза и могат да осигурят последователен растеж през следващите години.
- Акциите със сини чипове са пример за голяма и успешна компания с конкурентно предимство. Тези компании са постигнали постоянен растеж или дивиденти през годините и са включени в основните фондови индекси.
Стъпка 2. Инвестирайте в надеждни марки
Помислете за известни марки като Rinso, Coca Cola и Teh Sosro. Тези марки имат имидж на най -добрата марка в своята област в съзнанието на обществеността. Тези компании могат да повишат продажните си цени поради силния имидж на марката, така че получените печалби също стават все по -големи. Тези компании са много известни и е почти невъзможно да загубят клиенти от техните конкуренти.
Стъпка 3. Намерете компанията с най -високи разходи за превключване
Кога за последен път сменихте банките? Или операторите на мобилни телефони? Тези услуги запазват своите клиенти, тъй като цената на превключване или цената на преминаването към конкуренти е доста висока. Компаниите, които имат високи разходи за превключване, могат да задържат клиентите си по -дълго.
Стъпка 4. Намерете икономиите от мащаба на компанията
Компаниите, които могат да произвеждат продукти и да ги продават на по -ниски цени от конкурентите, могат автоматично да привличат повече клиенти, стига качеството да е не по -малко добро. На силно конкурентните пазари това обикновено е резултат от икономии от мащаба, явление, при което големите фирми имат ниски производствени разходи поради големия си размер. Walmart и Dell са приложили добре тази концепция.
Стъпка 5. Инвестирайте в законни монополи
На някои компании се предоставят законни (ако са временни) монополни права от правителството. Големите фармацевтични компании и производители с патенти са в състояние да предоставят уникални продукти на пазара. Компаниите с авторски права, права на сондиране, права за добив и различни защитени права често са основните производители или доставчици на услуги на своите пазари. По този начин тези компании могат да повишат цените без страх от загуба на клиенти, така че печалбите да се увеличат.
Уверете се, че сте проверили датата на изтичане на патента или ползвателя на компанията. Понякога тези права са временни и когато изтекат, печалбите на компанията също могат да бъдат загубени
Стъпка 6. Потърсете възможности за лесен растеж
Някои компании са лесни за мащабиране. Това е така, защото продуктът или услугата имат потенциал да добавят към мрежата или да увеличат броя на потребителите с течение на времето. Например Adobe в публикуването, Microsoft Excel в документи и eBay за потребители на мрежата. Всеки допълнителен потребител в мрежата не струва на компанията почти нищо. Всички допълнителни приходи, които идват с развитието на мрежата, отиват директно за печалбата на компанията.
За скорошен пример, погледнете Netflix. Като услуга за стрийминг, компанията печели приходи с нарастването на абонатите си, въпреки че оперативните й разходи остават почти непроменени. По този начин, колкото повече потребители, толкова по -голяма е печалбата, като се приеме, че компанията не увеличава значително разходите си
Метод 3 от 3: Оценка на ефективността и рейтинга на компанията
Стъпка 1. Проверете качеството на ръководството на компанията
Доколко ръководството е компетентно в управлението на компанията? По -важното е доколко ръководството е фокусирано върху компанията, клиентите, инвеститорите и служителите? В епоха, характеризираща се с много корпоративна алчност, най -добре е да направите проучване за управлението на всички компании, в които да се инвестира. Четете вестници или списания за информация.
Не се ограничава само до добрите финансови отчети. Вместо това потърсете индикации за други важни качества като реактивност, адаптивност, способност за иновации и организационни способности
Стъпка 2. Следете промените в управлението
Добрият лидер може да промени компания, която според много хора е приключила. Гледайте новини и финансови отчети относно промените в управленските позиции, особено с главния изпълнителен директор (най -висок изпълнителен директор). Ако новият изпълнителен директор на една компания е достатъчно обещаващ според вашите изследвания, тогава инвестирайте в тази компания. По принцип вие се доверявате на човека, а не на компанията като цяло.
Стъпка 3. Стойте далеч от надценени акции
Дори големите компании могат да бъдат надценени. Научете се да тълкувате финансовите отчети и да избирате акции с фундаментален анализ, за да намерите компании, които са надценени от пазара. Имайте предвид, че тези компании може да са много известни и много инвеститори инвестират там, но компаниите все още са твърде скъпи и могат да понесат драстични спадове, когато златната им ера приключи.
- Един от начините за откриване на твърде високи цени на акции е чрез съотношението цена-печалба. Това съотношение обикновено може да се намери в прегледа на акциите на компанията на финансовите уебсайтове. Като цяло това съотношение варира от 20-25, в зависимост от индустрията.
- Оценката на коефициента на PE се извършва чрез намиране на средния коефициент на PE в индустрията на компанията. Ако съотношението на компанията надвишава средното за индустрията, цената на акциите на компанията е твърде висока спрямо нейните печалби.
Стъпка 4. Купете подценени акции
Подценените акции са акции, които се търгуват на по -ниска стойност от финансовата информация на компанията. Тези компании обикновено се представят добре едва наскоро. В този случай пазарът все още не е намерил новия успех на компанията. За да идентифицирате компании, които имат потенциал за бърз растеж, можете също да използвате коефициента на PE и да го сравните със средния за отрасъла.
Стъпка 5. Можете също така да потърсите компании със съотношение цена / балансова стойност по-малко от 2
Съотношението между цена и балансова стойност е цената на дружеството, разделена на активите му (с изключение на пасивите и нематериалните активи). Ниското съотношение означава, че цената на компанията е сравнително евтина.
Съвети
- Започнете да мислите за ежедневните компании с тази нова мисъл.
- Научете основите на това как да четете финансовите отчети. Вижте рентабилността на компаниите, които ви интересуват. Проверете позицията на дълга. Вижте дали компанията има стабилен растеж.
- Посетете корпоративни уебсайтове и други финансови сайтове, които дават вдъхновение за инвестиране в акции.
- Въпреки че се препоръчва да инвестирате в известни компании, не се ограничавайте само до един или два сектора на икономиката. Опитайте се да направите проучване на компании в различни сектори. По този начин вашето портфолио ще бъде по -разнообразно, така че вашите инвестиции да имат „защитна мрежа“в случай, че някой от инвестиционните сектори падне.
Внимание
- Пазете се от съвети за инвестиране на акции: Съветите, които някой дава по телевизията или лично, обикновено не са добре проучени и се основават единствено на теориите на един или двама души за това как бързо да забогатеете. Те също могат да бъдат платени от някой, за да повишат цената на акциите, така че компанията да може да набере възможно най -голям капитал.
- Бързо ще загубите пари, ако започнете да инвестирате в акции без задълбочени изследвания.
- Рискът винаги съпътства инвестициите. Дори и да сте направили всичко правилно, никой не може да гарантира, че няма да загубите пари.
