Как да инвестирате в акции (със снимки)

2024 Автор: Jason Gerald | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-16 10:56

Неслучайно повечето богати хора инвестират в фондовия пазар. Въпреки че все още може да загубите пари, инвестирането на фондовия пазар е един от най -добрите начини за постигане на финансова сигурност, независимост и богатство, което ще продължи за поколения. Независимо дали тепърва започвате да спестявате или вече създавате пенсионен фонд, парите ви трябва да работят толкова ефективно и усърдно, колкото и когато се опитвахте да ги спечелите. За да успеете на фондовия пазар обаче, трябва да започнете със солидно разбиране за това как работи фондовият пазар. Тази статия ще ви преведе през процеса на вземане на инвестиционни решения и по правилния път да станете успешен инвеститор. Тази статия има за цел да обсъди как да инвестирате конкретно в света на акциите. За указания относно търговията с акции и съвместни фондове потърсете свързани статии.

Стъпка

Част 1 от 3: Поставяне на вашите цели и очаквания

Стъпка 1. Създайте списък с желания

За да си поставите цели, трябва да помислите за нещата или преживяванията, които искате и ще ви струват пари. Например какъв начин на живот бихте искали да имате, след като се пенсионирате? Искате ли просто обичайните неща? Използвайте този списък, за да ви помогнем да си поставите цели за следващата стъпка.

Съставянето на списък също ще ви помогне, ако искате да спестите пари за бъдещите нужди на вашите деца. Например, искате ли да изпратите децата си в частно училище или университет? Искате ли да купите кола за тях? Бихте ли предпочели държавно училище и бихте използвали излишните си пари за нещо друго? Определянето на ясна картина на това, което искате, ще ви помогне да си поставите цели за спестяване на пари и инвестиране

Стъпка 2. Определете финансовите си цели

За да създадете инвестиционен план, първо трябва да разберете защо искате да инвестирате. С други думи, каква финансова цел искате и колко трябва да инвестирате, за да постигнете тази цел? Вашите цели трябва да бъдат възможно най -конкретни, за да знаете какво да направите, за да ги постигнете.

Популярните финансови цели включват закупуване на къща, плащане за университетско образование на детето ви, създаване на фонд за спешни случаи и спестяване за пенсиониране. Вместо да поставяте обща цел като „притежаване на къща“, изберете конкретна цел: „Спестете 600 милиона IDR за авансово плащане за къща от 3 милиарда IDR (повечето ипотечни заеми изискват авансово плащане от 20 до 25%, за да получите най -добър лихвен процент).
Повечето инвестиционни консултанти ще препоръчат да спестите поне осем пъти над заплатата си за пенсионни нужди. Това ще гарантира, че можете да се пенсионирате с 85% от годишния си доход. Например, ако се пенсионирате със заплата от 8 милиона IDR, ще трябва да се стремите да събирате най -малко 64 милиона IDR всяка година, за да се издържате при ранно пенсиониране.
Използвайте калкулатор за обучение, за да определите колко пари трябва да спестите за образованието на детето си, колко се надявате да допринесете и различните видове финансова помощ, която детето ви може да получи - въз основа на вашите доходи и общата стойност на вашите активи. Имайте предвид, че тези такси ще варират значително в зависимост от вашето местоположение и вида на училището, което искате (например частно, държавно и т.н.). Не забравяйте също, че разходите по време на колежа не покриват само разходите за образование, но и други разходи, като например разходите за пансиони, транспорт, книги и консумативи.
Вземете под внимание фактора време, когато си поставяте целите. Това важи особено за дългосрочни проекти като пенсионни фондове. Например: Джон започна да спестява пари на 20 -годишна възраст, използвайки пенсионна сметка, с лихва 8%. Той може да спестява 30 милиона IDR годишно през следващите 10 години, след което да спре да спестява, но все пак да остави парите в сметката си недокоснати. Когато навърши 65 години, общите му пари ще възлизат на 6,4 милиарда IDR.
Много сайтове предлагат „калкулатори за спестявания“, които могат да ви покажат колко ще нараснат инвестициите ви за определен период от време и лихвените проценти. Въпреки че тези уебсайтове не заместват съветите на финансов специалист, техните калкулатори могат да ви дадат приблизителна представа, за да започнете.
След като зададете цел, използвайте разликата в текущото си финансово състояние и в бъдеще, което искате, за да определите лихвения процент, необходим за постигането на тази цел.

Стъпка 3. Определете вашия рисков профил

Действието, което предприемате, за да спечелите лихва, се равнява на необходимия риск. Вашият рисков фактор има две променливи: способността ви да поемате рискове и желанието ви да го направите. Има някои важни въпроси, които трябва да си зададете на този етап, например:

На какъв етап от живота си? С други думи, доходите ви са по -ниски или по -близо до върха на вашия потенциал?
Готови ли сте да поемете повече рискове, за да получите повече възвръщаемост?
Колко дълго е вашата инвестиционна цел?
Колко ликвидни (ликвидността говори за неща, които могат незабавно да се превърнат в пари) активи са ви необходими, за да постигнете краткосрочните си цели и да поддържате достатъчно спестявания? Не инвестирайте в фондовия пазар, докато нямате спешен фонд от шест до дванадесет месеца разходи за живот. Това е само в случай, че загубите работата си. Ако трябва да ликвидирате акция, след като я държите по -малко от година, това означава, че само спекулирате, а не инвестирате.
Ако профилът на риска на потенциална инвестиция не съответства на нивото на толерантност, това означава, че не е подходящ за вас. Просто го забравете.
Разпределението на вашите активи ще варира в зависимост от вашия жизнен етап. Например, може да сте инвестирали по -висок процент на фондовия пазар, когато сте били по -млади. Също така, ако кариерата ви е стабилна и плащате доста добра заплата, тогава работата ви ще стане като облигация: можете да разчитате на нея за стабилен дългосрочен доход. Това ви позволява да разпределяте повече на фондовия пазар. От друга страна, ако работата ви не генерира стабилен доход, например сте търговец на акции или инвестиционен брокер, ще трябва да отделите по -малко пари на фондовия пазар и повече пари, за да постигнете стабилност от взаимни фондове. Докато акциите ускоряват растежа на вашите активи, те носят и по -голям риск. С напредване на възрастта можете да преминете към по -стабилни инвестиции, като взаимни фондове.

Стъпка 4. Научете за пазара

Прекарвайте възможно най -много време в четене за фондовия пазар и света на икономиката като цяло. Вслушайте се в експертни мнения и прогнози, за да развиете усещане за състоянието на икономиката и видовете ценни акции. Има няколко класически книги за инвестиране, за да започнете:

„Интелигентният инвеститор и анализ на сигурността“на Бенджамин Греъм е отлична инвестиционна книга за начинаещи.
Тълкуването на финансовите отчети от Бенджамин Греъм и Спенсър Б. Мередит. Тази книга съдържа кратък и бърз начин за четене на финансови отчети.
Очаквания Инвестиране от Алфред Рапапорт, Майкъл Дж. Мобусен. Тази много четлива книга предоставя нова перспектива за анализа на сигурността и е чудесно допълнение към книгите на Бенджамин Греъм.
Обикновени акции и необичайни печалби (и други заглавия) от Филип Фишър. Уорън Бъфет веднъж каза, че той е 85 процента Греъм и 15 процента Фишър. Възможно е той да намали влиянието на Фишър при оформянето на неговия инвестиционен стил.
„Есетата на Уорън Бъфет“, която е сборник от годишните писма на Уорън Бъфет до акционерите. Цялото състояние на Уорън Бъфет идва от инвестирането и той има много полезни съвети за тези, които искат да следват неговите стъпки. Бъфет направи тези писма достъпни за четене в интернет безплатно: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
Теорията на инвестиционната стойност от Джон Бър Уилямс, която е една от най -добрите книги, когато става въпрос за обсъждане на цените на акциите.
One Up on Wall Street и Beating the Street, и двете са написани от Питър Линч. Петър е успешен финансов мениджър. Тези книги са лесни за четене, информативни и забавни.
Извънредни популярни заблуди и лудостта на тълпите от Чарлз Макей и Спомени от фондовия оператор от Уилям Лефевр. И двете книги използват примери от реалния живот, за да илюстрират опасностите от емоционална свръхреакция и алчност на фондовия пазар.
Можете също така да вземете основни или начинаещи курсове за инвестиране, предлагани в интернет. Понякога тези курсове са достъпни безплатно, предлагани от компании като Morningstar и T. D. Ameritrade. Някои университети, като Станфорд, предлагат онлайн курсове за инвестиране.
Общностните центрове и образователните центрове за възрастни също могат да предоставят курсове по финанси. Курсовете, които предлагат, обикновено са безплатни или евтини и могат да ви дадат солидна цялостна представа за света на инвеститорите. Търсете онлайн, за да намерите курсове във вашия район на пребиваване.
Практикувайте „на хартия“. Преструвайте се, че купувате и препродавате акции, като използвате цената на затваряне всеки ден. Всъщност можете да го направите на хартия или можете да се регистрирате за безплатен онлайн акаунт за практикуване на сайтове като Как работи пазарът. Практикуването ще ви помогне да тренирате вашата стратегия и знания, без да се налага да рискувате да загубите истински пари.

Стъпка 5. Формулирайте очакванията си за фондовия пазар

Независимо дали сте професионалист или начинаещ, тази стъпка е трудна, тъй като включва както изкуство, така и научен аспект. Трябва да развиете способността да събирате големи количества финансови данни за представянето на пазара. Вие също трябва да развиете „усещане“за това какво показват и какво не показват данните.

Ето защо много инвеститори купуват акции от продукти, които познават и използват. Помислете за продуктите, които имате у дома. От това, което е в хола до това в хладилника, вие със сигурност знаете тези продукти много добре и можете да прецените бързо и интуитивно тяхното представяне, като сравнявате подобни продукти от конкурентите.
За домашни продукти се опитайте да си представите икономическите условия, които биха могли да ви попречат да ги купите, или да ви накарат да търсите по -добри/по -лоши качествени продукти.
Ако икономическите условия позволяват на хората да купуват продукти, които познавате, това може да е съображение, което можете да инвестирате в тези продукти.

Стъпка 6. Съсредоточете мислите си

Когато се опитвате да развиете общи очаквания относно пазарните условия и типовете компании, които е вероятно да имат успех в настоящите или бъдещите икономически условия, трябва да правите прогнози в редица специфични области, включително:

Посоката на лихвените проценти и инфлацията и как те могат да повлияят на покупките с фиксиран доход или фондове. Когато лихвените проценти са ниски, ще има повече потребители и предприятия с пари. Потребителите имат повече пари, за да могат да купуват повече стоки. Това увеличава приходите на компанията, така че компанията може да инвестира за развитие на бизнеса си. По този начин по -ниските лихвени проценти ще доведат до повишаване на цените на акциите. От друга страна, повишаването на лихвите може да намали цените на акциите. Високите лихви правят заемането на пари трудно или скъпо. Потребителите ще спестят повече, а компаниите ще имат по -малко пари за инвестиране. Темпът на растеж може да спре или да намалее.
Икономическият цикъл, включително широк макроикономически поглед. Инфлацията е общо увеличение на цените за определен период от време. Умерената или „контролирана“инфлация обикновено се счита за добра за икономиката и фондовия пазар. Ниските лихвени проценти, съчетани с умерена инфлация, ще имат положителен ефект върху пазара. Високите лихвени проценти и дефлация обикновено причиняват спад на цените на акциите.
Желани условия в конкретни икономически сектори, включително микроикономическа перспектива. Обикновено се счита, че някои индустрии са се представили добре в периоди на икономически растеж, като автомобилостроенето, строителството и авиацията. При силна икономика потребителите са по -склонни да се чувстват уверени в бъдещето си, така че харчат повече пари и купуват повече стоки. Тези индустрии и компании се считат за „циклични“компании.
Други отрасли ще се представят добре в лоша или спадаща икономика. Тези отрасли и компании обикновено не се влияят от икономическите условия. Например стоки от първа необходимост и застрахователни компании, които в бъдеще са по -малко засегнати от нивото на доверие на потребителите, тъй като те все още трябва да плащат за електричество и здравно осигуряване. Тези индустрии и компании се наричат „защитни“или „контрациклични“компании.

Част 2 от 3: Инвестиране

Стъпка 1. Определете разпределението на вашите активи

С други думи, определете колко пари ще използвате за различни видове инвестиции.

Решете колко пари да инвестирате в акции, благородни метали, колко да разпределите за по -агресивни алтернативи и колко ще запазите като пари и техните еквиваленти (например депозитни сертификати, съкровищни сертификати и т.н.).
Целта тук е да се определи отправна точка въз основа на пазарните очаквания и толерантността към риска.

Стъпка 2. Изберете вашия тип инвестиция

Вашите цели „риск и изплащане“ще ви помогнат да премахнете някои от изборите. Като инвеститор можете да изберете да купувате акции в отделни компании, като Apple или McDonalds. Това е най -основният вид инвестиция. Подходът отдолу нагоре възниква, когато купувате и продавате всяка акция независимо въз основа на вашите прогнози за нейната бъдеща цена и дивиденти. Инвестирането директно на фондовия пазар няма да включва разходите за взаимен фонд, но изисква повече усилия, за да се осигури добро ниво на диверсификация.

Изберете акциите, които най -добре отговарят на вашите инвестиционни нужди. Ако сте човек с високи доходи, имате малка настояща/непосредствена нужда и имате висока толерантност към риска, изберете акции, които не изплащат или плащат малки дивиденти, но имат очакван темп на растеж над средните нива.
Индексните фондове с ниска цена обикновено са по-евтини от активно управляваните фондове. Този фонд предлага по -голяма сигурност, тъй като неговият инвестиционен модел се основава на индекси, на които има доверие и се използват като референции. Например индексният фонд може да избере ниво на ефективност, което съдържа акции на компании в индекса S&P 500. Този фонд ще се използва за закупуване на повечето или всички същите активи, така че резултатът ще бъде равен на (но не и да надвишава) изпълнение на този индекс. Тази опция се счита за доста безопасна, но не особено привлекателна. Активните съветници обикновено не препоръчват този тип инвестиции. Индексните фондове могат да бъдат много подходящи за начинаещи инвеститори. Купуването и задържането на „без натоварване“на индексен фонд със средни разходи и използването на стратегия за усредняване на разходите се оказаха по-добри от много активни взаимни фондове в дългосрочен план. Изберете индексния фонд с най-малкото съотношение годишни разходи към печалба. За инвеститорите, които имат по -малко от 1 милиард IDR за инвестиране, индексните фондове са един от най -добрите начини за дългосрочно инвестиране. Ако обаче имате повече от 1 милиард долара за инвестиране, отделните акции обикновено са по -добър избор, тъй като всички средства включват разходи, които са пропорционални на размера на вашите активи.

Дори много евтини индексни фондове, които начисляват само 0,05% от годишния коефициент на разходите, ще изразходват големи суми пари с течение на времето. Ако приемем, че годишната печалба е 10%, съотношението на разходите от 10 млрд. IDR ще струва около 2,36 млрд. IDR за 30 години (сравнете с инвестиционния баланс от 31,5 млрд. IDR след 30 години). Научете за закупуване на акции или взаимни фондове за повече информация дали отделните акции или взаимни фондове са по -подходящи за вас.
Фондово търгуван фонд (ETF) е вид индексен фонд, който търгува като акции. ETF не се управляват (докато акциите винаги се купуват и препродават с активен управляван фонд) и обикновено могат да се търгуват без комисионна. Можете да купувате ETF, които се основават на конкретен индекс или на конкретна индустрия или стока, като злато. ETF са друга опция, която е подходяща и за начинаещи инвеститори.
Можете също така да инвестирате в активно управлявани взаимни фондове. Този фонд събира пари от много инвеститори и ги инвестира в две основни области: акции и благородни метали. Индивидуалните инвеститори след това ще купят акциите на портфейла. Мениджърите на фондове обикновено създават портфейли с конкретни цели, като например дългосрочен растеж. Въпреки това, тъй като тези фондове се управляват активно (което означава, че мениджърите винаги купуват и продават акции, за да постигнат целите си по фонда), те могат да бъдат по -скъпи. Съотношението на разходите на взаимните фондове може да надвишава печалбите и да попречи на вашия финансов растеж.
Някои компании предлагат специални портфейли за пенсионирани инвеститори. Това е фонд за „разпределяне на активи“или „целева дата“, който автоматично ще се коригира в зависимост от възрастта. Например портфолиото ви може да съдържа повече собствен капитал, когато сте по -млади, и автоматично ще прехвърли повече към фонд с фиксиран доход, когато сте по -възрастни. С други думи, тези компании правят това, което бихте направили за себе си, когато остареете. Имайте предвид, че тези фондове обикновено генерират по -високи изплащания от обикновените индексни фондове и ETF, но не предлагат услуги, нито един от тези видове предлага. Инвестицията.
Когато избирате инвестициите си, трябва да вземете предвид таксите, както и таксите за транзакции. Таксите и таксите могат да изядат печалбите ви и да намалят финансовия ви растеж. Важно е да знаете какви такси ще понесете, когато купувате, държите или продавате акции. Обичайните такси за транзакции включват комисионни, спредове с оферти, фишове, специални данъци и държавни данъци. За опциите за инвестиране на фондове разходите могат да включват такси за управление, сила на продажбите, обратно изкупуване, такси за обмен, управление на сметки и оперативни разходи.

Стъпка 3. Определете присъщата стойност и правилната цена, която да платите за всяка акция, която ви хване окото

Вътрешната стойност е цената на акция. Тази стойност може да се различава от текущата цена на акциите. Правилната цена за плащане обикновено е част от присъщата стойност, за да осигури граница на безопасност (MOS). MOS може да варира в стойност от 20 до 60 & в зависимост от нивото на несигурност във вашата оценка на присъщата стойност. Има много техники, използвани за оценяване на акциите:

Модел на отстъпка от дивиденти: стойността на акция е настоящата стойност на всички бъдещи дивиденти. По този начин стойността на акцията = дивидент на акция, разделена на разликата между дисконтовата стойност и темпа на растеж на дивидента. Например PT A изплаща годишен дивидент от 10 000 IDR на акция, който се очаква да нарасне със 7% годишно. Ако първоначалната ви цена на капитала (дисконтирана ставка) е 12%, тогава акциите на PT A са на стойност 10 000,00 Rp/(. 12-.07) = 20 000,00 Rp на акция.
Модел на дисконтирани парични потоци (DCF): стойността на акциите е настоящата стойност на всички бъдещи парични потоци. И така, DCF = CF1/(1 + r)^1 + CF2/(1 + r)^2 + … + CFn/(1 + r)^n, където CFn = потокът на пари за определен период от време, и n и r = лихвен процент. Изчисленията на DCF обикновено прогнозират темповете на растеж на свободния поток от средства (което означава притока на оперативни средства минус капиталовите разходи) през следващите 10 години, за да се изчисли темпът на растеж и да се оцени темпът на растеж на терминала, след което той се използва за изчислете крайната стойност. След това тези две стойности се събират, за да се получи стойността на акциите на DCF. Например, ако PT A притежава FCF от Rp20,000.00/акция, с очакван ръст на FCF от 7% през следващите 10 години и 4% след това, и процент на дисконтиране от 12%, неговите акции ще имат стойност на растеж от Rp15,690, 00 и крайна стойност от Rp.16,460, 00 и стойност от Rp. 32,150.00 за акция.
Методи за сравнение: тези методи оценяват запас въз основа на цената му спрямо печалбата (P/E), балансовата стойност (P/B), продажбите (P/S) или паричния поток (P/CF). Този метод сравнява съотношението на текущата цена на акциите с определено подходящо ниво, както и средното историческо съотношение на акциите, за да определи продажната цена на акцията.

Стъпка 4. Купете акциите си

След като решите кои акции да купите, е време да го направите. Намерете брокерска фирма, която отговаря на вашите нужди и започнете да поръчвате.

Можете да закупите брокер с отстъпка, който ще поръча акциите, които искате да купите. Можете също така да изберете брокерска фирма с пълно обслужване, те може да са по -скъпи, но фирма като тази ще предостави информация и насоки. Направете своята част, като проверите сайта им и видите онлайн оценките на хората за неговото представяне, за да намерите най -доброто за вас. Най -важният фактор, който трябва да имате предвид тук, е колко комисионна се иска и какви други такси може да има. Някои брокери предлагат безплатна търговия с акции, ако портфолиото ви достигне определена прагова стойност (напр. Предпочитани награди на Merrill Edge) или ако инвестирате в списък с предпочитани акции с компании, които плащат таксите за транзакции (например лоялни3).
Някои компании предлагат директни планове за закупуване на акции (DSPP), които ви позволяват да купувате техните акции без услугите на брокер. Ако планирате да купувате и държите средни разходи, това може да е най -добрият ви вариант. Търсете онлайн или се обадете или пишете на компанията, чиито акции искате да закупите, за да разберете дали компанията има план за DSPP. Обърнете внимание на графика на разходите и изберете план с ниска цена или без разходи.

Стъпка 5. Изградете портфолио от 5 до 20 различни акции за целите на диверсификацията

Разнообразявайте в сектори, индустрии, размери и стилове на компанията („темп на растеж“спрямо „стойност“).

Стъпка 6. Задръжте дълго, пет до десет години или повече

Избягвайте изкушението да продавате, когато пазарът има лош ден, месец или година. Дългосрочната посока на фондовия пазар винаги се увеличава. От друга страна, избягвайте изкушението да печелите (продавате), ако акциите ви са се увеличили с 50 % или повече. Докато основите на компанията все още са добри, не продавайте (освен ако наистина не се нуждаете от парите). Все пак можете да продавате, когато цената на акциите действително се повиши с висок процент (вижте стъпка 3 от този раздел), или ако основните условия са се променили драстично в сравнение с времето, когато сте закупили акциите, което прави компанията изглежда извън печалба.

Стъпка 7. Инвестирайте редовно и системно

Средните инвестиции изискват да купувате ниско и да продавате високо. Този метод е проста ефективна стратегия, която е ефективна. Задайте определен процент от заплатата си, за да купувате акции.

Не забравяйте, че спадът на пазара означава възможност за покупка. Ако фондовият пазар е бавен, с поне 20%, превърнете повече пари в акции. Ако борсата падне с 50%, преместете всички пари и благородни метали на фондовия пазар. Това може да звучи обезсърчително, но пазарът винаги е успявал да се възстанови, дори по време на рецесията между 1929 и 1932 г. Най -успешните инвеститори купуват акции, когато са били „на разпродажба“

Част 3 от 3: Мониторинг и поддържане на вашето портфолио

Стъпка 1. Определете етапи

Определянето на точния етап е необходимо, за да можете да измерите представянето на запаса в сравнение с вашите очаквания. Задайте стандарт за това колко растеж се нуждаете за всеки конкретен вид инвестиция, така че да можете да поддържате инвестицията си.

Обикновено тези точки се основават на представянето на различни пазарни индекси. Това ви позволява да определите дали вашата инвестиция е ефективна, както и общите пазарни условия.
Резултатите може да са контраинтуитивни, но това, че акциите растат в цената, не означава, че това е добра инвестиция, особено ако расте по -бавно от подобни акции. От друга страна, не всички намаляващи инвестиции са лоши (особено когато други подобни инвестиции се представят много по -лошо).

Стъпка 2. Сравнете представянето с очакванията

Трябва да сравните ефективността на всяка инвестиция с очакванията, които поставяте, за да определите колко ценен е вашият избор. Това важи и когато искате да вземете решение за разпределението на други активи.

Инвестициите, които не отговарят на очакванията, трябва да бъдат продадени, за да могат парите ви да бъдат инвестирани на друго място, освен ако нямате основателни причини да смятате, че очакванията ви скоро ще бъдат оправдани.
Оставете време за нарастване на вашата инвестиция. Една или дори три години изпълнение не означават нищо за дългосрочните инвеститори. Фондовият пазар е двигател за гласуване в краткосрочен план и механизъм за оценка в дългосрочен план.

Стъпка 3. Бъдете наясно и подновете очакванията си

След като закупите акции, трябва редовно да следите инвестиционните си резултати.

Обстоятелствата и мненията винаги се променят. И двете са част от инвестицията. Ключът е да се обработи и анализира правилно цялата нова информация и да се приложат промените, записани въз основа на указанията в предишните стъпки.
Помислете дали пазарните ви очаквания са правилни. Ако не, защо? Използвайте отговорите, за да актуализирате очакванията си, както и инвестиционното си портфолио.
Помислете дали вашето портфолио се представя в рамките на вашите параметри на риска. Възможно е вашите акции да се представят добре, но инвестицията е по -нестабилна и рискована, отколкото бихте очаквали. Ако не сте доволни от този риск, може да е време да промените вида на инвестицията си.
Помислете дали сте способни да постигнете целите, които сте си поставили. Може би инвестицията ви расте в рамките на приемливи параметри на риска, но е твърде бавна, за да постигне целите ви. Ако случаят е такъв, е време да помислите за нова инвестиция.

Стъпка 4. Пазете се от изкушението да търгувате прекалено много

Не забравяйте, че вие сте инвеститор, а не комарджия. Освен това всеки път, когато реализирате печалба, трябва да плащате държавни данъци. Не забравяйте също, че всяка сделка ще има определена такса за брокер.

Избягвайте съветите за акции. Направете свое собствено проучване и не се доверявайте само на съвети за акции, дори от вътрешни лица. Уорън Бъфет казва, че отхвърля всички писма, изпратени до него, предлагащи конкретна акция. Той казва, че тези типстери са платени, за да казват хубави неща за акция, за да може компанията, която я притежава, да печели пари.
Не приемайте сериозно медийното отразяване на фондовия пазар. Съсредоточете се върху инвестирането в дългосрочен план (поне 20 години) и не се разсейвайте от краткосрочните промени в цените.

Стъпка 5. Консултирайте се с доверен брокер, банкер или инвестиционен съветник, ако е необходимо

Никога не спирайте да учите и продължете да четете колкото се може повече книги и статии от експерти, които успешно са инвестирали в пазара, който ви интересува. Прочетете също статии, които ви помагат относно емоционалните и психологическите аспекти, за да можете да се справите с възходите и паденията на участието на фондовия пазар. Трябва да знаете как да избирате най -доброто, когато инвестирате в света на акциите, и дори когато вземате мъдри решения, все още трябва да сте подготвени за възможни загуби.

Съвети

Уолстрийт се фокусира върху краткосрочния план. Това е така, защото бъдещите прогнози са трудни за правене, особено в дългосрочен план. Повечето анализатори проектират печалби над десет години и използват анализ на дисконтираните парични потоци, за да определят целевите цени. Можете да се възползвате от пазара само ако държите акциите в продължение на години.
Целта на финансовия съветник/брокер е да ви задържи като клиент, така че те все още да могат да печелят пари от вас. Те ще ви посъветват да разнообразите, така че портфолиото ви да следва индексите Dow и S&P 500. По този начин те винаги ще имат извинение да избягат, когато цената на акциите ви падне. Повечето брокери/финансови съветници имат малко познания за икономиката на този бизнес. Уорън Бъфет е известен, защото каза: „Рискът е само за хора, които не знаят какво правят“.
Купете от компания, която няма или има малка конкуренция. Авиокомпаниите, търговците на дребно и автомобилните производители често се считат за лоши дългосрочни инвестиции, тъй като индустрията е много конкурентна. Това е посочено от ниските маржове на печалба в техния отчет за доходите. Като цяло, стойте далеч от сезонни или тенденционни индустрии като търговия на дребно и тесни индустрии като основни нужди и авиокомпании, освен ако приходите и ръстът на приходите не са последователни в дългосрочен план. Има много малко такива.
Информацията е спасителната линия за успешна инвестиция на фондовия пазар и фиксиран доход. Ключът е да останете дисциплинирани в провеждането на изследвания и анализирането на тяхното представяне чрез мониторинг и корекция.
Помислете за вашите пристрастия и не позволявайте на емоциите да ръководят решенията ви. Доверете се на себе си и на процеса и ще бъдете на път да станете успешен инвеститор.
Не забравяйте, че не търгувате с възходи и падения. Купувате акции на бизнес. Въпреки това, ползите за здравето и бизнеса и цената, която ще платите, трябва да бъдат двата фактора, които влияят върху вашето решение.
Потърсете възможности да купувате висококачествени акции, когато те са ниски. Това е същността на инвестирането.
Не гледайте стойността на портфолиото си повече от веднъж годишно. Ако се увлечете в емоциите на Уолстрийт, ще се изкушите само да продадете инвестиции, които може да са много печеливши в дългосрочен план. Преди да купите акция, задайте си този въпрос: „Ако цената спадне, ще я продам ли или ще купя повече?“Не го купувайте, ако отговорът ви е първият.
Разберете защо акциите със син чип се считат за добра инвестиция: тяхното качество се основава на постоянен доход и ръст на приходите. Идентифицирането на компании в тази област преди някой друг ще доведе до по -големи печалби за вас. Научете как да станете инвеститор отдолу нагоре.
Компаниите с големи имена са добър избор. Примерите включват Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M и Exxon.
Инвестирайте в компании, ориентирани към акционери. Повечето фирми предпочитат да харчат печалбите си за частни самолети за своите изпълнителни директори, отколкото да плащат дивиденти. Някои от доказателствата, които показват, че дадено дружество е ориентирано към акционерите, са дългосрочните компенсации на изпълнителната власт, емитирането на опции за акции, стабилните капиталови инвестиции, справедливата политика на дивиденти и постоянно нарастващата EPS и балансовата стойност на акция.
Помислете и разберете за законни финансови планове, които могат да ви помогнат да спестите от данъци.
Преди да купите акция, опитайте да търгувате "на хартия" за известно време. Това е симулация за борсова търговия. Обърнете внимание на стойността на акциите и отбележете действията за покупка и продажба, които бихте предприели, ако всъщност сте започнали да търгувате. Проверете дали инвестиционното ви решение е било успешно. След като намерите ефективна и на пръв поглед успешна система и сте доволни от това как работи пазарът, опитайте да търгувате с реални акции.

Внимание

Инвестирайте само пари, които всъщност не са необходими. Цените на акциите могат да спаднат драстично в краткосрочен план, така че дори инвестиция, която изглежда умна, може да се окаже зле.
Що се отнася до парите, хората може да лъжат, за да спасят гордостта си. Когато някой предложи интересен съвет, не забравяйте, че това е просто мнение. Помислете за източника.
Не се опитвайте да определите времето на пазара, като отгатнете кога акциите ще обърнат посоката. Никой (освен лъжците) не може да направи това.
Не правете дневна търговия, суинг търговия или търговски акции само за краткосрочни печалби. Не забравяйте, че колкото повече търгувате, толкова повече комисионни харчите, толкова по -малка ще бъде печалбата ви. Освен това краткосрочните печалби се облагат с повече от дългосрочните (над една година). Най-добрата причина да се избягва краткосрочната търговия е, че успехът на фондовия пазар изисква много умения, знания, смелост и късмет. Тази търговия не е за неопитни.
Не купувайте маржин акции. Цените на акциите могат да се колебаят драстично без предупреждение, а използването на подобрения може да ви извади от бизнеса. Не купувайте маржин акции и виждайте спад на цената с 50 % или повече, оставяйки ви на загуба, само за да спечелите, когато цената се покачи отново. Купуването на маржин акции не е инвестиция, а спекулация.
Не търгувайте на сляпо. С други думи, не купувайте акции, които предлагат малка печалба и изглеждат евтини. Повечето акции са подценени по някаква причина. Това, че акцията, която се търгуваше на цена над 100 долара, сега струва 1 долар, не означава, че не може да падне допълнително. Всички цени на акциите могат да паднат до нула и са се случвали много подобни случаи.
Останете инвестирани в акции и стойте далеч от опции и деривати. Тези неща са спекулации, а не инвестиции. Най -добрият ви шанс за печалба е с акции. По -вероятно е да загубите пари чрез опции, както и деривати.
Не използвайте технически анализ, който е техника за търговци, а не за инвеститори. Ефективността му като инвестиционен инструмент отдавна се дискутира жестоко.
Не приемайте инвестиционни съвети от никого просто така, особено от някой, който ще печели пари от вашите сделки. Тези хора включват брокери, съветници, както и финансови анализатори.
Избягвайте „инерционните инвестиции“. Тази инвестиция е практиката да се купуват най-продаваните акции, които напоследък са били най-ценни. Този метод е чиста спекулация, а не инвестиция и няма да работи последователно. Просто задайте на всеки свой въпрос, който се е опитал да търгува с акциите на най-продаваните технологични компании в края на 90-те години.
Не се занимавайте с вътрешна търговия. Ако търгувате с акции, използвайки вътрешна информация, преди информацията да бъде оповестена публично, може да бъдете преследвани за заговор. Няма значение колко пари можете да спечелите, не си заслужава в сравнение с правните въпроси, които биха могли да ви дойдат.