Създаването на списък с лични активи може да бъде трудно и отнема много време. Този списък обаче е необходим, когато подавате застрахователна претенция, ако домът ви е повреден или засегнат от бедствие. Можете да използвате този списък, за да определите разпределението на активите като част от планирането на земята. Има няколко прости стъпки, които можете да предприемете, за да регистрирате лични активи.
Стъпка
Част 1 от 2: Писане на вашия списък
Стъпка 1. Изберете желаната система за запис
Има два основни начина за документиране на вашите активи. Можете да запишете списъка ръчно в бележник. Предимството е, че списъкът може да бъде достъпен, когато имате този бележник, и може да се съхранява на сигурно място. Друг вариант е да използвате електронни електронни таблици, за да запишете списъка и той може лесно да се редактира. Този списък може също да бъде отпечатан, изтеглен в облака или съхранен на флаш устройство.
- Можете да създадете таблица с Microsoft Word или просто да използвате Microsoft Excel, за да създадете списък с вашите активи. Можете да създадете заглавие за всяка категория и подкатегория. Можете също така лесно да добавяте неща към списък, като използвате и двете програми, като добавяте редове и колони в таблицата.
- И двата варианта си заслужават да се опитат. Използвайте метода, който работи за вас. Повечето хора избират електронния начин, защото е по -лесно да споделяте, променяте и добавяте.
Стъпка 2. Дръжте личните си активи отделно
Активите са два основни типа. Първо, това са физически или материални активи. Тези активи са материални стоки като къщи, мебели, превозни средства, произведения на изкуството, облекло и други предмети, които могат да се усетят и докоснат. Доказателството за собственост върху тези активи е документирано в правни документи, като удостоверения или актове.
- Някои елементи са трудни за класифициране, тъй като принадлежат към двете категории.
- Например скъпите бижута могат да бъдат семейно наследство от поколение на поколение. Тази бижутерия все още се носи при специални поводи и се счита за физически актив. В същото време бижутата са достатъчно ценни, че изискват специална застраховка и специални складови площи, които обикновено са характеристики на финансовите активи.
Стъпка 3. Определете вашите финансови активи
Вторият вид активи са финансовите активи. Тези активи са нематериални активи, които представляват собственост върху банкови сметки, ценни книжа, застрахователни полици, акции и облигации и доказателства за стойността на тези активи, които засягат доходите или богатството.
- Финансовите активи също могат да бъдат жилища, автомобили, лични заеми, инвестиционни и пенсионни сметки и кредитни карти.
- Не бъдете твърде трудни при разделянето на активите в тези две категории. Просто поставете активите в категорията, която смятате за най -подходяща. Най -важното е, че всички активи са правилно регистрирани.
Стъпка 4. Документирайте вашата лична информация
В списъка с инвентара трябва да документирате някои лични данни. Това ще ви помогне да се свържете с актива чрез документация. Трябва да посочите вашето име, номер на паспорта, данъчен номер на дохода, местоположение на завещанието и подпис.
Трябва също да включите името на изпълнителя на завещанието, местоположението на сейфа и номера, имейл акаунта и онлайн паролите за сметки, сметки и профили
Стъпка 5. Опишете вашия артикул
Когато започвате с личен инвентар, трябва да включите възможно най -много информация за личните си активи, включително подробно описание на всеки елемент. Трябва да създадете категории под физически активи в списъка, за да поддържате списъка последователен. Можете да създавате категории ценни превозни средства, бижута, оборудване за отдих и колекционерски предмети. Трябва също да включите справедлива пазарна цена за всеки артикул в списъка.
- Например, описанието на телевизора трябва да включва името и размера на оборудването, аксесоарите, необходими за използване на актива (например дистанционно), общото състояние на актива и цената на покупката.
- Трябва да оценявате колекционерските предмети, като монети, марки или други колекционерски предмети като единица, а не поотделно.
- Включете снимка с датата, на която е направена, за да предотвратите недоразумения или размяна на активи.
- Ако оценката на дадена позиция е била извършена преди това, включете името и информацията за контакт на оценителя, както и съответните подробности за извършената оценка.
Стъпка 6. Представете доказателство за собственост
В допълнение към списъка ще трябва да предоставите доказателства за нематериални активи, като актове, удостоверения, застрахователни полици и финансови сметки. Тези доказателства трябва да бъдат идентифицирани с номера на сметката и данните за собственика, като име, адрес и номер на лична карта. Също така ще трябва да включите името на лицето, което има законните правомощия да управлява, продава или да се разпорежда с всеки финансов актив.
Трябва също да включите името на собственика, застрахованата вещ и бенефициента на застрахователната полица
Стъпка 7. Предоставете подробности за придобиването, когато е необходимо
Някои елементи, особено тези, които са доста скъпи, трябва да включват информация за придобиване. Ако си спомняте къде сте придобили определен актив, посочете елементите на придобиването, включително името, адреса и телефонния номер на продавача и покупната цена.
- Обяснете също как са придобити стоките, например чрез покупки, подаръци, наследство или конфискация.
- За много скъпи артикули съхранявайте разписката и гаранционната информация, ако е възможно.
Стъпка 8. Включете информация за местоположението
Информацията за местоположението на важни елементи или документи също трябва да бъде включена в инвентара на личните ви активи. За всеки личен актив отбележете мястото, където се съхранява артикулът, както и необходимата специална сигурност. За финансови активи се идентифицирайте с името, адреса и телефонния номер на попечителя, брокер или банка, където се намира вашата сметка
- Запишете името и номера за контакт на лицето, което има достъп до всеки акаунт, датата на отварянето му и текущото им състояние.
- Трябва също така ясно да посочите местоположението на сертификати за акции, актове, ипотеки, депозитни сертификати и други доказателства за нематериални активи.
- Трябва също да създадете списък с хора, които имат достъп до акаунта, и необходимите данни за достъп, като пароли, номера на комбинации или сейфове.
Стъпка 9. Обърнете внимание на специалните условия на определени артикули
Възможно е във вашия инвентар да има някои елементи, които изискват специални грижи. Както всеки друг предмет, скъпите бижута, произведения на изкуството, колекционерски предмети и благородни метали трябва да бъдат описани правилно, за да се оцени текущата им стойност. Освен това всички предмети, предназначени за подарък, трябва ясно да включват името, адреса и условията на подаръка на получателя.
Стъпка 10. Попълнете всичките си списъци с инвентара
Ако всички физически и финансови активи са регистрирани заедно с лична информация и копия на съответните документи, вашият списък е готов за попълване. Номерът е да добавите всички допълнителни елементи, които не попадат в двете предишни категории, но искат да бъдат регистрирани. След като всичко е регистрирано, поставете датата на създаване на този списък.
Това се прави, за да се предотврати объркване, ако списъкът ви бъде променен в бъдеще. Списък без дата е по -объркващ от списък без дата
Част 2 от 2: Защита на вашия списък
Стъпка 1. Публикувайте списък с упълномощени законни представители или агенти
Избройте всички хора, които могат да помогнат за решаването на вашия проблем, ако е необходимо. При спешни случаи ще трябва да включите името, адреса и номера за контакт на вашия съветник или член на семейството, който има правомощията да ви замени.
Трябва да уведомите тези хора, че сте попълнили списък на личните си активи, къде се намират и всички инструкции относно това кога и как да получите достъп до информацията
Стъпка 2. Сканирайте и направете копия на всичките си фактури
За да запазите богатството си в безопасност, пазете възможно най -много фактури, особено скъпи вещи. Ако използвате електронен регистър, сканирайте фактурите си, за да направите електронно копие. Ако правите физически списъци, направете фотокопия на фактури, които да запазите. Добра идея е да имате няколко копия за всеки случай.
- Трябва да сканирате или копирате всички важни документи, които доказват собствеността върху артикула, като акт или подарък или формуляр за прехвърляне на собственост.
- Трябва да съхранявате електронно копие на USB устройството, където съхранявате списъка си с активи.
- Запазете оригиналната фактура, дори ако сте направили копие. Може да загубите файлове или да се нуждаете от оригинални документи, за да докажете автентичността на покупката. Съхранявайте го с други важни документи.
Стъпка 3. Направете копия от инвентара си и съхранявайте всяко копие на сигурно място
След като списъкът е завършен, трябва да го запазите на сигурно място. Направете това, като направите няколко копия и съхранявате едно на сигурно място. Ако правите списъка си по електронен път, разпечатайте физическо копие от вашия списък и го съхранявайте с други важни хартиени документи в огнеупорна кутия или сейф. Съхранявайте второто копие на сигурно, но лесно достъпно място, ако трябва да бъде променено на по -късна дата.
- Предоставете копие на вашия адвокат или изпълнител на земя с инструкции за това кога да получите достъп до информацията.
- Ако списъкът е електронен, направете две копия на отделно USB устройство и инсталирайте защита с парола. Пазете едното за вас, а другото на сигурно място.
- Ако използвате тетрадка, направете копие и поставете оригинала в сейф или сейф. Запазете копие със себе си.
Стъпка 4. Актуализирайте информацията за активите си
Дори и да е създаден списък, това не означава, че вашите активи няма да се променят. Ще купувате артикули и ще променяте собствеността на активите, така че този списък трябва да бъде актуализиран. Периодично преглеждайте списъка си. Добавете нови активи и изтрийте активи, които вече не са собственост. Ако придобиете актив със значителна стойност, препоръчваме списъкът да бъде актуализиран незабавно. Посочете подробности за сделката за придобиване или освобождаване, включително датата, участващите страни и причината за придобиването или освобождаването на актива.
