Наред с нарастващата нестабилност и кризата на световните финансови пазари през последните години, инвестициите в злато стават все по -популярни от време на време. Все още обаче има много инвеститори, които не са убедени, че златото е добър инвестиционен продукт и добър инструмент за закупуване на активи. По същество трябва да разберете разликата между инвестирането в злато и други методи на инвестиране, за да правите покупки, които са в съответствие с вашите дългосрочни цели.
Стъпка
Метод 1 от 2: Разбиране на рисковете и ползите от инвестирането в злато
Стъпка 1. Проучете историята на златото като платежно средство
Златото се използва като платежно средство много по -дълго от повечето други инструменти. Въпреки че не всички места приемат златото като идеално средство за плащане, има много, които го приемат, така че златото се счита за "де факто" универсална валута от 19 век. Въпреки че вече не се използва като общо платежно средство, има много хора, които смятат, че златото трябва да се използва отново като валута.
- Повечето от световните икономически сили решиха да се откажат от стандарта на плащане в злато по време на Голямата депресия. Съединените щати частично изоставиха тази валута по време на управлението на Франклин Рузвелт и напълно забравиха за нея, когато Ричард Никсън стана президент.
- Почти цялата съвременна валута е хартиени пари - чиято стойност се определя от правителството, което е издало парите. Критиците на стандартизацията на стойността на златото казват същото за златото (то се оценява само защото правителството го смята за ценно).
Стъпка 2. Разберете защо златото е добра инвестиция
Златото обикновено се купува като „защитна мрежа“от различни форми на инвестиционен риск на пазара. С други думи, той може да осигури защита срещу лошо представяне на пазара, инфлация и колебания на валутата. Цената на златото се определя от размера на търсенето и предлагането, а не от оценката на валутата или от спада на пазарните резултати.
- Златото може да направи вашето инвестиционно портфолио по -разнообразно. Един от ключовете за финансовата диверсификация е да притежавате различни активи (акции, облигации, недвижими имоти, благородни метали, различни други стоки). При диверсификацията на активите е много важно да се събират активи с различна стойност (които не са свързани помежду си). Традиционно златото има ниска корелация с фондовите пазари в САЩ, нововъзникващите пазари и облигациите с висока стойност. Всъщност златото има по -ниска корелация с тези активи, отколкото корелацията между един и друг актив. Това означава, че златото има висок потенциал за диверсификация.
- Златото служи и като предпазна мрежа за инфлация. Цените на златото имат тенденция да нарастват заедно с инфлацията. Това се случва, защото когато настъпи инфлация, инвеститорите увеличават стойността на златото, като го купуват като алтернатива на паричните средства.
- Докато ползите от златото като инвестиция са силно дискутирани, той обикновено се счита за добро хранилище на стойност. Дори ако покупателната способност на паричните средства намалява с течение на времето поради инфлацията, стойността на златото ще остане стабилна.
Стъпка 3. Разберете защо златото е лоша инвестиция
Нараства мнението сред инвеститорите, че златото не е безопасен инвестиционен продукт, нито е най -добрата предпазна мрежа срещу инфлацията.
- Някои инвестиционни изследователи виждат, че търсенето на злато всъщност не нараства, когато акциите паднат или валутите загубят стойност. Има много експерти, които смятат, че повишаването на цената на златото е причинено само от страха на инвеститорите, които го купуват набързо, защото вярват, че цената ще се покачи. Ако това предположение е вярно, златото не е безопасна инвестиция, както се твърди.
- Цялостното проучване на резултатите от златото показва, че стойността на обекта се е увеличила само няколко пъти по време на тежка инфлация или спад на пазарните резултати. Докато някои хора вярват, че златото може да се превърне в алтернативна валута, когато икономическият ред се срине, все още има много скептици.
- Златото не предоставя гаранция за възвръщаемост на инвестицията, както различните други видове инвестиции. Известният инвеститор, Уорън Бъфет, отказва да инвестира в злато под каквато и да е форма. Според него няма смисъл да се инвестира в материал, който няма голяма полза, ако можете да закупите акции от печеливша компания.
Стъпка 4. Научете факторите, които влияят върху стойността на златото
Без значение какво казват критиците, купуването на злато се е превърнало в популярен инструмент за инвестиции във всяко поколение. Има няколко фактора, които влияят върху цената на златото:
- Вашингтонското споразумение за злато е споразумение, сключено през 1999 г., за да се ограничи продажбата на злато от 14 държави за една година. Мотивът на тази сделка е да предпази пазара от свръхпредлагане на злато, така че цената да падне. Критиците често атакуват споразумението, като го разглеждат като неудобство за нормалното търсене и предлагане.
- Отслабването на икономическите резултати може да накара инвеститорите да продават своите стоки или активи за пари. Това води до увеличаване на предлагането и намаляване на търсенето, така че цената на златото пада.
- Националните кризи или войни са склонни да увеличават инвеститорското търсене на злато, като цяло, защото се страхуват от обезценяване на валутата. Инвеститорите купуват златни акции и стоки, за да се преборят с икономическата криза и да подкрепят стойността на акциите като цяло.
Метод 2 от 2: Купуване на златни акции
Стъпка 1. Научете различните начини за закупуване на златни акции
Като цяло човек може да инвестира в златни акции по три начина: можете да закупите акции директно от златодобивна компания; Можете да купувате златни борсово търгувани фондове; и можете да закупите златни взаимни фондове.
Всеки от тези методи има различни плюсове и минуси. Купуването на акции на минно предприятие осигурява директен достъп до доходния, но високорисков пазар за добив на злато, докато покупката чрез взаимни фондове и борси за злато има по-нисък риск и по-добра диверсификация
Стъпка 2. Анализирайте конкретни компании за добив на злато
Най -простият начин да инвестирате в злато е да купувате акции в минни компании. Това е високорисков метод, но печалбата е най-голяма. Инвестирането в минна компания е същото като залагането, че компанията е в състояние да реализира печалба, много различна от инвестирането на различни места. Внимателният анализ на компанията е много важен, защото трябва да сте сигурни, че те могат да се представят по -добре от конкурентите си.
- Когато избирате акции за добив на злато, имайте предвид няколко неща. Наблюдавайте себестойността на производството. Производителите на злато имат ниска покупателна способност. Така че възможността за производство на злато с ниски експлоатационни разходи е от първостепенно значение. Тази информация може да бъде намерена на уебсайта на въпросната компания. Посетете страницата „Връзки с инвеститорите“и прочетете годишните или тримесечните отчети за приходите.
- Обърнете внимание на размера на производството. Силната компания трябва да може да увеличи годишното си производство. Силното производство се равнява на голяма печалба и ниски производствени разходи. Погледнете годишния отчет на компанията за индикации за развитието на производството. Една компания обикновено включва този отчет под формата на диаграма.
- Сравнете дълга на компанията с нейните конкуренти. Най -добрият начин да разгледате дълга е да използвате съотношението дълг/собствен капитал, което е сравнение между активите на компанията и нейните дългове. Тази информация може да бъде намерена на уебсайтове като Morningstar.com. Колкото по -ниско е съотношението, толкова по -добре.
- Вижте оценката на компанията. Колко висок е доходът на една компания в сравнение с друга? Сравнете съотношението цена-печалба, като разделите цената на акциите на печалбата. Тази информация може да бъде намерена на уебсайтове като Morningstar.com, колкото по -малък е броят, толкова по -добре.
Стъпка 3. Инвестирайте в златни взаимни фондове
Ако изберете по-ниския риск или не можете да намерите убедителна компания, потърсете инвестиции, базирани на взаимни фондове. Използваните средства включват портфейл от компании, които добиват, обработват и разпространяват злато. Има няколко предимства при закупуване на инвестиция във взаимен фонд:
- Тези фондове осигуряват повече диверсификация, отколкото закупуването на акции в една или повече компании. Докато акциите за добив на злато обикновено растат и падат с цената на златото, има голямо различие в представянето, основано на ефективността и качеството на ръководството на компанията. Закупуването на взаимен фонд елиминира риска от избиране на лоша инвестиция (например закупуване на акции в компания с голям дълг, например) и ограничава риска от други фактори, които засягат цялата индустрия.
- Златните взаимни фондове се управляват активно и професионално. Това означава, че можете да оставите професионалистите да избират кои компании се считат за най -добрите в бранша. Добрият финансов мениджър ще избере списък с акции, чието представяне се очаква да продължи да се покачва в златната индустрия. Разберете, че закупуването на взаимни фондове има разходи. Тази такса включва фондове за управление на акции и обикновено е еквивалентна на част от средствата, които инвестирате. Потърсете мениджъри, които взимат 1 процент или по -малко от общата ви инвестиция.
- Когато избирате златен взаимен фонд, обърнете внимание на миналото му представяне, таксите (колкото по -ниско, толкова по -добре) и неговия рейтинг на уебсайта на Morningstar (колкото по -висок, толкова по -добре). Оценките, основани на дълги периоди от време, са по -уместни от кратките. Можете също да разберете как се е справял в миналото чрез уебсайта на мениджъра. Morningstar има 5-звездна рейтингова система за взаимни фондове.
Стъпка 4. Инвестирайте във фондовата борса
Фондовите борси са донякъде подобни на взаимните фондове, тъй като предоставят на инвеститорите достъп до широк спектър от акции и облигации на достъпни цени. Някои фондови борси осигуряват директен достъп за закупуване и държане на тези стоки, докато други предоставят достъп до покупка и продажба на фючърсни договори. Покупката на злато директно включва стойността на хранилището и се извършва въз основа на текущата му продажна цена, докато фючърсните договори са финансови инструменти, които се правят въз основа на прогнози за бъдещата цена на златото.
- Фондовите борси се различават от взаимните фондове по това, че открито продават инвестиционни продукти като акции, докато цените им се определят въз основа на индекс като XAU, GDM или CDNX (Стойността на взаимните фондове се актуализира ежедневно въз основа на стойността на активите в него).
- Инвестициите в злато на фондовата борса обикновено са с по -ниска цена от взаимните фондове, тъй като не използват активен финансов мениджър, а се извършват пасивно въз основа на индекс. Например SPDR Gold Products на фондовата борса следват само цената на златните кюлчета. Купувайки този продукт, косвено имате злато.
- Фондовите борси са чудесен вариант, ако искате по -голяма гъвкавост на по -ниска цена. Фондовите борси ви позволяват не само да инвестирате в злато, но и да инвестирате в самата операция за добив на злато. Най -забележимият недостатък е липсата на активен мениджър. По този начин има малък шанс да надминете използвания индекс, тъй като по същество инвестирате в него. От друга страна, възможността за изпълнение по индекса също е по -малка.
Стъпка 5. Купете златни акции
След като сте решили да използвате един от методите за инвестиране, е време да направите покупка. Трите горепосочени метода могат да бъдат изпълнени чрез онлайн брокер, като TD Ameritrade или E*Trade. Можете също да намерите борсови брокери офлайн.
- След като отворите нова сметка, потърсете тикерния символ за желаната акция или фондова борса. Например, ако искате да закупите акции на Barrick Gold, символът е NYSE: ABX. Това означава, че Barrick Gold (или ABX) се търгува на борсата в Ню Йорк, САЩ.
- За да го купите, просто въведете поръчка за покупка чрез вашия брокер, след това въведете символа на тикера на акцията, желаната фондова борса или взаимен фонд и броя на акциите, които искате да купите, след което изпратете покупка. Ако във вашата сметка има достатъчно пари, акциите вече са ваши. Имайте предвид, че брокерите обикновено искат комисионни, които варират значително.
- Тази покупка може да се извърши и като се свържете с брокера чрез номера, посочен на официалния уебсайт.
- Взаимните фондове могат да бъдат закупени чрез финансови консултантски услуги. Съветникът ще поиска допълнителни такси, различни от таксите за управление на взаимния фонд. Тези консултантски услуги могат да бъдат полезни, за да ви помогнат да намерите най -подходящото финансиране.
Съвети
- Нулирайте покупките си на злато според инвестиционната стратегия. Златото не винаги предлага голяма дългосрочна възвръщаемост на инвестициите. Като „неконсумирана“стока предлагането му е относително постоянно, но търсенето му е силно нестабилно. Ако използвате злато като предпазна мрежа, продавайте злато, когато резултатите на пазара са високи, след това изкупувайте обратно, когато пазарните условия са нестабилни.
- Задай въпрос. Вие не сте професионалист в индустрията, но трябва да оставите управлението на златото на сертифициран специалист. Уверете се, че се доверявате на всеки, който управлява парите ви.
