Инвестиционната компания редовно предоставя на своите клиенти най -новите промени в възвръщаемостта на инвестициите (ROI). Ако притежавате инвестиция, вероятно ще получите тримесечен отчет, показващ напредъка на вашата инвестиция през последните 3 месеца. По -лесно е да определите силата на вашата инвестиция (и да я сравните с други инвестиции), ако преобразувате тримесечната норма на възвръщаемост в годишна. Трябва само да подготвите канцеларски материали и калкулатор.
Стъпка
Метод 1 от 3: Намиране на информация
Стъпка 1. Вземете своя тримесечен отчет за инвестициите
Тези данни обикновено се изпращат по физическа или електронна поща. Може също да ги намерите на уебсайта на компанията.
Стъпка 2. Намерете тримесечната норма на възвръщаемост
В доклада ще има цифри, показващи темповете на нарастване или намаляване на инвестициите през периода. Броят, който трябва да бъде годишен, е нормата на възвръщаемост (ROR), която показва процентния растеж (или амортизация), получен през последните три месеца.
Например в основата на номера на страницата може да бъде изброен тримесечната норма на възвръщаемост е 1,5%. Годишната норма на възвръщаемост ще бъде по -голяма, тъй като може да се очаква вашата инвестиция да расте всяка тримесечие. Годишната норма на възвръщаемост на инвестиция е нейният процентен ръст, ако инвестицията расте с еднакъв темп през цялата година
Стъпка 3. Пребройте броя периоди в една година
За да анулирате вашата инвестиция, първо трябва да вземете предвид времето в изчисления период. Тъй като в този случай отчетът се получава тримесечно, текущият период е три месеца. След това изчислете колко периоди има в една година. Една година има 12 месеца, следователно броят на периодите в една година е 12/3 = 4 периода. Използвайте числото 4 в годишната формула.
Ако се опитвате да анулирате месечната награда, използвайте числото 12
Метод 2 от 3: Изчисляване на годишната норма на възвръщаемост
Стъпка 1. Изчислете годишната норма на възвръщаемост
За тримесечните инвестиции формулата е: Годишна норма на възвръщаемост = [(1 + Тримесечна норма на възвръщаемост)^4] - 1. Числото 4 е показателят. С други думи, сумата от „1 + тримесечна норма на възвръщаемост“се повишава до степен четири и след това резултатът се изважда с 1.
Стъпка 2. Преобразувайте тримесечната норма на възвръщаемост в десетично число
Ако приемем, че тримесечната норма на възвръщаемост е 1,5%, разделете 1,5 на 100 = 0,015.
Стъпка 3. Въведете вашите номера
Продължавайки горния пример, използвайте 0,015 като годишна норма на възвръщаемост. Така годишната норма на възвръщаемост е (1 + 0,015) към четвъртата степен.
Добавете 1 към 0.015 и резултатът е 1.015
Стъпка 4. Използвайте калкулатор за квадратиране на числата
Ако нямате калкулатор с експонент, можете да го потърсите онлайн или в магазин за офис консумативи. Стойността на 1.015 към степен 4 е 1.061364.
- Ако нямате калкулатор, просто умножете 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Формулата в примера сега изглежда така: Годишна норма на възвръщаемост = 1,061364 - 1.
Стъпка 5. Извадете 1 от предишния резултат
1.061364 - 1 е 0.061364. Това е броят на годишната норма на възвръщаемост в десетична форма. Умножете десетичното число със 100, за да получите процентната форма.
От горния пример 0,061364 x 100 = годишна норма на възвръщаемост от 6,1364%
Метод 3 от 3: Копнеж за дневната награда
Стъпка 1. Изчислете процента на възвръщаемост, като използвате дни
Може да сте нов в инвестирането и искате да знаете годишната си норма на възвръщаемост в дни, вместо в месеци. Например, да речем, че инвестирате за 17 дни и печелите награда от 2.13%.
Стъпка 2. Включете числата във формулата
В този пример, за да определите степента, която да използвате, трябва да разделите 17 (инвестиционен период) на 365 (брой дни в годината). Резултатът е 0.0465753.
- Преобразувайте 2.13% в десетично число = 2.13/100 = 0.0213.
- Формулата ви трябва да изглежда така: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = годишна норма на възнаграждение. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1.5722717-1 = 0.5722717. Преобразувайте това число в процент от 0.5722717 x 100 = 57.23% годишна норма на възвръщаемост.
Стъпка 3. Бъдете внимателни, когато анулирате нормата на възвръщаемост
Не можете да приемате, че процентът на възвръщаемост ще остане същият през цялата година. Приходите от акции се покачват и намаляват всеки ден, но по този начин можете да правите общи прогнози.
